В конфигурации продукта реализован учет хозяйственных операций по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России и по РСБУ, что обеспечивает комфортные условия ведения учета в переходный период и облегчает переход на ЕПС.
Конфигурация «1С:Ломбард ПРОФ» обеспечивает автоматическое создание лицевых счетов, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов, балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.
Продукт обладает функциональными возможностями для подготовки отчетности в формате XBRL и поддержки таксономий Банка России для ломбардов, при этом обеспечивая актуальность поддерживаемых форм при изменении Банком России отраслевых стандартов бухгалтерской отчетности и таксономии XBRL.
Конфигурация «1С:Ломбард ПРОФ» реализует стандартную методологию учета в некредитных финансовых организациях в соответствии с документами.
| Название | Цена |
|---|---|
| 1С:Предприятие 8. Ломбард ПРОФ | 39 000 руб |
| 1С:Предприятие 8. Ломбард ПРОФ. Электронная поставка | 39 000 руб |
Электронная поставка – загрузка дистрибутива происходит с сайта Разработчика из раздела «Дистрибутивы». Документы о приобретении программного обеспечения Пользователь получает по почте заказным письмом. Руководство пользователя предоставляется в электронном виде и доступно для скачивания в разделе «Обучающие материалы».Подсистемы «1С:Ломбард ПРОФ»:
Коробочная поставка – традиционный вид поставки. В коробочную поставку входит бумажная документация и диск с дистрибутивом.
В дополнение к возможностям конфигураций «Бухгалтерия некредитной финансовой организации» и «Бухгалтерия предприятия» данная конфигурация содержит следующие подсистемы:
● Учет НФО (ломбардов);
● Отчетность НФО (ломбардов);
● Операционная деятельность;
● Учет займов и залогов;
● Учет БСО (бланков строгой отчетности);
● Хранение и обработку информации по залоговому имуществу;
● Проверка контрагентов на соответствие со 115-ФЗ (ПОД/ФТ);
● Отчетность XBRL.
Операции оформления и учета БСО:
Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. Бланк "Залоговый билет" содержит информацию о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости, сумме займа, а также об условиях займа и сроках его предоставления, составляется в двух экземплярах, один выдается залогодателю (заемщику), а второй остается в ломбарде.
В решении «1С:Ломбард ПРОФ» залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.
В конфигурации «1С:Ломбард ПРОФ» для оперативного управления и контроля за БСО имеются гибкие механизм получения отчетов по состояниям бланков, позволяющие получить точную информацию и сформировать различные виды отчета, в т.ч. с отражением сведений по конкретному бланку и серии.
Для удобства работы в конфигурации «1С:Ломбард ПРОФ» используются гибкие механизмы подбора БСО, позволяющие сократить время при интенсивном обращении залогодателей — клиентов ломбарда.
Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов:
Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, используется единый универсальный документ "Выдача займов, получение залога".
Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ, так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) и в соответствии с требованиями нормативных документов Банка России.
Конфигурация «1С:Ломбард ПРОФ» предоставляет возможность провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.
Для оформления в учете операций по прекращению обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решении «1С:Ломбард ПРОФ» используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно–следственные связи между ними, позволяя видеть все документы от "Выдача займов, получение залога" до документа "Возврат займа".
Учет операций с залоговым имуществом:
Залог (залоговое имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.
В решении «1С:Ломбард ПРОФ» реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:
● хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
● вести учет залогового имущества и его свойства;
● обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
● выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
● вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
● выполнять реализацию залогового имущества.
В конфигурации «1С:Ломбард ПРОФ» реализованы возможности по оформлению в залог ювелирных изделий и автотранспорта с возможностью сохранения специфической информации, присущей данным категориям предметов залога, к примеру: для ювелирных изделий – вес ювелирного изделия с учётом вставок, для автотранспортных средств – значимые параметры транспортного средства, включая форму осмотра автотранспортного средства.
Проведение оценки имущества:
С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию «1С:Ломбард ПРОФ» включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.
Для проведения расчетов реализован настраиваемый калькулятор условий займа и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам.
Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством РФ:
Для выполнения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении «1С:Ломбард ПРОФ» предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.
В конфигурацию «1С:Ломбард ПРОФ» включены такие операции как:
● загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
● проверка физических лиц по спискам;
● фиксация и запись результатов проверки;
● хранение истории проверки.
В решении обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.
Подготовка отчетности в формате XBRL:
Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении «1С:Ломбард ПРОФ» заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.
Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:
● автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
● хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
● ввод, просмотр и редактирование показателей;
● хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
● формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
● выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
● запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;
● компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.
Учет и отчетность НФО:
Решение «1С:Ломбард ПРОФ» сочетает в себе ведение учета хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.
В конфигурации реализованы такие возможности, как:
● организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
● ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
● формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
● учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
● учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
● контроль остатков на счетах и т.д.;
● подготовка уведомления о контролируемых сделках.
